الاحتيال

ما هو الاحتيال؟

الاحتيال هو نشاط غير أمين يعتمد على مخططات مزيفة لاستهداف مستثمري الكريبتو. ويمكن أن يتخذ احتيال الكريبتو أشكالاً عديدة، فبعض الأشخاص تعرضوا للابتزاز، وخطط استثمارية وهمية، ومخططات استثمار تجارية، بل وحتى طروحات أولية وهمية للعملات (ICOs).

تُعد عمليات احتيال الكريبتو مشكلة متنامية، إذ تعرض العديد من مستثمري الكريبتو للاحتيال في وقت أو آخر. وفي معظم الحالات، يرسل المحتالون رسائل نصية أو بريداً إلكترونياً يطلبون فيه من المستخدم الاستفادة من عرض ما عن طريق الدفع بواسطة بيتكوين. كما تنتشر مخططات بونزي، حيث يُطلب من المستثمرين الحاليين في عملات مختلفة الاستثمار وجلب مستثمرين جدد لتحقيق أرباح أعلى. ويشبه هذا الأسلوب المخطط الهرمي، حيث تُسدد مستحقات المستثمرين القدامى من أموال المستثمرين الجدد.

عادةً ما يُغري المحتالون المستثمرين بوعود الأرباح السريعة أو المرتفعة. لكن في الواقع، لا يفعل المحتالون سوى سرقة أموال المستثمرين الجدد لتسديد مستحقات المستثمرين القدامى. وحين يبدأ المخطط بالانهيار، لا يحصل المستثمرون الأخيرون، أي من انضموا في نهاية القائمة، على أي أموال.

من أبرز الأمثلة على الاحتيال قضية "SEC v Shavers"، حيث روّج المحتال لخطة استثمارية وعد فيها المستثمرين بتحقيق عوائد أسبوعية تصل إلى 7%. واستقطب هذا المخطط المستثمرين بوعد شراء المزيد من BTC بأموالهم. وأدت إحدى عمليات الاحتيال المتعلقة بـBTC وETH إلى خسارة المستثمرين نحو 2 مليار دولار في عام 2019.